La tecnología ha impregnado la vida cotidiana a un ritmo sin precedentes. Hoy, las máquinas fabrican nuestros productos, controlan nuestra salud e incluso enseñan a nuestros hijos. Su mayor logro, sin embargo, reside en su capacidad para conectar a las personas.
Internet ha revolucionado la comunicación y ha creado un medio a través del cual personas de distintos rincones del planeta pueden comunicarse directa e instantáneamente entre sí. Pero estos avances no se quedan ahí.
Las telecomunicaciones han dado lugar a otro fenómeno: el trabajo a distancia. Para un asesor financiero que busca una cuota de mercado, el trabajo a distancia puede resultar la clave de su éxito.
¿Por qué un asesor financiero debe trabajar a distancia?
Un asesor financiero virtual ayuda a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros a corto y largo plazo, aunque sea a distancia. Eso significa que, sea cual sea su ubicación, el cliente sigue estando a una llamada de distancia. Las tendencias indican un cambio hacia estos espacios de consulta virtual como lugar para realizar negocios.
Así lo indica un reciente informe de McKinsey que estipula que entre el 40 y el 45% de los clientes que cambiaron de empresa de gestión patrimonial eligieron trabajar con un asesor financiero virtual.
He aquí por qué el trabajo a distancia está ganando popularidad:
Ungran ahorro de tiempo: ¿Le dan miedo los largos desplazamientos que hace para ver a su cliente? ¿Y las 4 horas que pasa sentado en el tráfico sólo para asistir a una hora y media Termin? Ahora compare eso con un Termin virtual en la comodidad de su casa. Todo lo que necesita es un ordenador, una conexión a Internet estable y una herramienta de videoconferencia. Sin complicaciones, sin apariciones tardías para ti y, lo que es más importante, más tiempo en tus manos al final del día. Eso es lo que el trabajo a distancia puede hacer por su asesoría financiera.
Más facilidad para especializarse: Un factor clave para el éxito de su negocio de consultoría reside en su capacidad para definir y dirigirse a un nicho de mercado. Y aunque es aconsejable considerar la posibilidad de ofrecer sus servicios a un nicho concreto, por ejemplo, los médicos que trabajan en un plan de jubilación, limitar su base de clientes a una pequeña zona geográfica puede no producir demasiados clientes potenciales. Ofrecer sus servicios en línea amplía su ámbito de búsqueda más allá de su ubicación física y permite a sus clientes potenciales beneficiarse de servicios que se adaptan bien a sus necesidades a pesar de las limitaciones físicas.
La pandemia de COVID ha creado una necesidad de servicios en línea como nunca antes. Las investigaciones indican que es probable que el precedente establecido durante la pandemia se mantenga en el futuro inmediato.
Aunque haría bien en alinear su consulta con esta tendencia, recuerde que la practicidad lo es todo. Eso significa que su cliente debe poder llegar fácilmente a usted.
A continuación se describen 3 áreas cruciales en las que debe fijarse para que sus esfuerzos en línea den sus frutos:
Marketing digital para su empresa
¿Cómo te va a encontrar tu cliente si no sabe que existes? Con la publicidad digital, tu marca se hace más visible, lo que facilita que tu cliente ideal acabe llegando.
Puede aprovechar el marketing en línea que utiliza los grandes datos de los motores de búsqueda para averiguar su cliente ideal y ayudarle a comercializar su contenido a las personas adecuadas directamente desde la comodidad de sus hogares.
Aunque el marketing digital tiene muchas formas, aquí hay unos mínimos irreductibles a la hora de comercializar su negocio de asesoría financiera online:
Cree su propio sitio web
Su sitio web es su oficina virtual. Un negocio sin oficina carece de credibilidad; y lo mismo ocurre con un negocio de asesoría financiera online sin página web. Una encuesta de Google reveló que el 59% de los compradores investigan en línea antes de realizar una compra.
Tenga la seguridad de que su cliente le "buscará en Google" antes de contratar sus servicios. Tener una página web da credibilidad a tu negocio y le dice a tu cliente "no me voy a ninguna parte".
Un buen sitio web debe tener:
Logotipo y tema - Considere la posibilidad de crear un logotipo y un tema para su sitio web. Un buen logotipo no solo hace que su marca sea distinta y reconocible, sino que también genera confianza en su cliente.
Ubicación y contactos - A pesar de haber migrado sus operaciones en línea, tener una dirección física ayuda a crear confianza en su negocio. Además, su contacto facilita que su cliente potencial pueda llegar a usted y reservar una cita.
Servicios ofrecidos - Su sitio web debe articular claramente en qué consiste su negocio y los servicios que ofrece. Aquí es especialmente importante la sencillez del lenguaje y la máxima claridad.
Sección deblog - Esta es una sección cada vez más importante de cualquier sitio web (y campaña de marketing digital). Una sección de blog le permite publicar contenido útil (en forma de artículos) que es a la vez útil para un visitante del sitio y relevante para su campo. Asegúrese de publicar enlaces a los nuevos blogs en sus perfiles de las redes sociales y, de este modo, atraiga tráfico a su sitio web.
Chatbot - Un chatbot le permite enriquecer la experiencia de navegación de su cliente respondiendo rápidamente a sus consultas.
Concienciación en las redes sociales
El ser humano medio pasa una media de 2 horas y media de su día sólo en las redes sociales. Eso significa que, con el mensaje adecuado, puedes comercializar tu negocio de consultoría financiera entre tu público objetivo y conseguir conversiones con solo publicar contenido promocional en tus redes sociales.
Ten en cuenta lo siguiente cuando lo configures (o si tienes uno, asegúrate de que tiene lo siguiente):
Nombre y logotipo de su empresa - Todas las redes sociales tienen una sección de perfil en la que el titular de la cuenta pone el nombre y una foto suya. Utilice este espacio para poner el nombre de su consultoría y un logotipo de su empresa para facilitar su identificación.
Enlace a su sitio web - Proporcione un enlace a su sitio web tanto en su perfil como (preferiblemente) en todas sus publicaciones. Esto facilitará a tu cliente la visita a tu sitio web.
Publica contenidos con regularidad - Asegúrate de publicar regularmente en tus redes sociales. Sin embargo, no publiques demasiadas veces. Todas las demás empresas publican contenido promocional. Eso significa que si publicas en exceso corres el riesgo de enviar spam a tu cliente potencial.
Recuerde que debe variar el tipo de contenido que publica en las redes sociales. No es necesario que todas las publicaciones hablen de los servicios que ofrece. En su lugar, incluya un enlace a un blog en su sitio web y haga un breve resumen de sus publicaciones en las redes sociales. Su contenido en las redes sociales no tiene por qué ser abiertamente promocional todo el tiempo. Considere la posibilidad de publicar contenidos educativos e incluso divertidos de vez en cuando.
Además, hay que entender la naturaleza de la plataforma y sus usuarios. Twitter, por ejemplo, tiene un límite máximo de palabras por publicación, lo que significa que tu contenido tiene que ser conciso y breve. En cambio, Instagram requiere un contenido más estimulante desde el punto de vista visual.
Y lo más importante, la coherencia es la clave. Una estrategia de marketing digital exitosa garantiza que la información de su sitio web (incluidos los importantísimos contactos) se mantenga actualizada y que sus redes sociales permanezcan activas y vivas.
Planificación, programación y alojamiento en línea Termine
La mayor necesidad inicial de un consultor financiero es comprender las metas y objetivos financieros del cliente, lo cual es un requisito previo para la creación de un plan financiero ideal y a medida para el cliente. Para conseguirlo, reúnase con su cliente y mantenga una amplia conversación sobre su situación financiera y sus objetivos futuros.
Un modelo de negocio ideal de asesoramiento financiero en línea no elimina esta necesidad, sino que debe facilitar su cumplimiento.
Para un consultor financiero que quiera implantar un sistema de funcionamiento fluido y debidamente programado en línea Termine, hay que tener en cuenta varios factores, entre ellos:
Plataforma - Aparte del firmware, la web Termine requiere una interfaz a través de la cual el consultor se conecta con el cliente. Además, ambas partes necesitan tener un enlace con la sala Termin para poder conectarse y asistir a la Termin,
Programación - La programación de Termin ayuda a garantizar que tanto usted como su cliente acudan puntualmente a su cita con Termin .
Duración - Al igual que en el caso de la página web Termine, es necesario definir el tiempo de uso de la página web Termin para garantizar su eficacia durante la visita a Termin.
Se han desarrollado diversas soluciones de software para satisfacer estas necesidades. Entre ellas se encuentran Zoom y Google Meet para sus necesidades de videoconferencia, y Calendly, diseñado específicamente para su reserva y programación.
MeetFox: The All-In-One Solution
The ideal pick, however, caters to all your needs at once. MeetFox is a free and easy solution that has several features designed to fit almost any type of online business, including your financial consultancy:
Enlace de reserva: las capacidades del software le permiten incrustar el enlace en su sitio web y en las plataformas de las redes sociales, lo que permite a su cliente reservar un Termin con usted desde múltiples puntos de acceso virtuales.
Scheduling tool — MeetFox integrates with your Google Calendar and allows you to select your timings for meetings. Once the client clicks on the booking link, they can then view your availability in real-time and book accordingly.
Automatic time zones — when scheduling meetings, MeetFox automatically adjusts meeting timings to match local time zones, allowing international clients the ease and convenience when booking with you.
MeetFox gives you the platform you need to conduct your meetings. You don't need any downloads to use it. All you have to do is log into the website.
Para un asesor financiero, acoger a sus clientes en Termine es una parte esencial de su trabajo. Y cuanto más eficaz sea el Termin, mejor para el cliente y la reputación de la empresa. Asegúrese de que tiene la agenda y los tiempos establecidos y comunicados al cliente antes de que comience la Termin en línea. Tenga puntos de acción claros al final de la Termin.
Otras herramientas esenciales para un asesor financiero virtual
Aunque Termin su cliente es una parte integral de su mandato como asesor financiero, es sólo el comienzo de una larga y fructífera relación para ambos. A medida que construya su base de clientes, acabará acumulando una cartera cada vez mayor de documentos y contraseñas en línea.
Esto creará la necesidad de un "sistema de gestión de oficina en línea", es decir, un sólido software de gestión de oficina en el que los datos cruciales se almacenan de forma segura y se recuperan cuando se necesitan. Algunas herramientas esenciales que puede necesitar un asesor financiero son:
Algunas herramientas esenciales que puede necesitar un asesor financiero son:
Software CRM Redtail - Las interacciones con los clientes son posiblemente la faceta más importante de su negocio, ya que están directamente relacionadas con la satisfacción del cliente. Disponer de un software de gestión de las relaciones con los clientes (CRM ) le ayuda a realizar un seguimiento de los clientes potenciales y garantiza una interacción fluida entre usted y su cliente, dejándole a usted libre de estrés y a su cliente contento. Otros programas de CRM populares son Salesforce y Wealthbox.
DocuSign - Esta herramienta electrónica ofrece tanto al asesor financiero como al cliente una forma de realizar acuerdos electrónicos. A través de funciones como la firma electrónica, el cliente puede firmar documentos cruciales desde un dispositivo diferente. Otras herramientas similares en esta categoría son PandaDoc y signNow.
1Password - El trabajo a distancia a menudo crea la necesidad de tener varias cuentas de usuario en diferentes plataformas, tanto para usted como para su cliente. Los gestores de contraseñas como 1Password te permiten generar y almacenar múltiples contraseñas de cuentas sensibles de forma segura y encriptada.
Almacenamiento enla nube: lo más importante es tomar medidas para garantizar que sus datos no sólo estén seguros, sino que también sean fácilmente accesibles. El almacenamiento en la nube le permite acceder a los datos de la empresa desde ubicaciones remotas. En el desafortunado caso de que tu ordenador se estropee, puedes seguir recuperando los datos desde la nube, incluso desde un nuevo dispositivo.
Un ingrediente esencial del trabajo a distancia, especialmente para las relaciones a largo plazo, es mantenerse relevante y visible. Un asesor financiero que trabaje a distancia debe garantizar una comunicación constante con el cliente (sin enviar spam). Esto se consigue manteniendo una presencia activa y atractiva en las redes sociales.
Además, demuestre su valía proporcionando información de alto valor tanto a su cliente como a sus clientes potenciales a través de los blogs. Escribir un blog le garantiza una comercialización encubierta como profesional en su campo y aumenta su credibilidad. Por último, la comunicación de información financiera relevante a través del correo electrónico con su cliente actual es una gran manera de mantenerlo comprometido y consciente de su presencia constante. De hecho, el trabajo efectivo y a distancia puede ser mutuamente inclusivo, incluso para un asesor financiero.
