La technologie a imprégné la vie quotidienne à un rythme sans précédent. Aujourd'hui, les machines fabriquent nos produits, surveillent notre santé et enseignent même à nos enfants. Mais sa plus grande réussite réside dans sa capacité à connecter les gens.
L'internet a révolutionné la communication et créé un moyen par lequel des personnes situées aux quatre coins du monde peuvent communiquer directement et instantanément les unes avec les autres. Et pourtant, ces développements ne s'arrêtent pas là.
Les télécommunications ont fini par engendrer un autre phénomène : le travail à distance. Pour un conseiller financier qui cherche à se tailler une place sur le marché, le travail à distance peut s'avérer être la clé de votre réussite.
Pourquoi un consultant financier devrait-il travailler à distance ?
Un conseiller financier virtuel aide ses clients à atteindre leurs objectifs financiers à court et à long terme, même à distance. Cela signifie que, où que vous soyez, votre client n'est qu'à un coup de fil de vous. Les tendances indiquent une évolution vers ces espaces de consultation virtuels comme lieu d'exercice des activités.
C'est ce qu'indique un récent rapport de McKinsey qui stipule que 40 à 45 % des clients qui ont changé de société de gestion de patrimoine ont choisi de travailler avec un conseiller financier virtuel.
Voici pourquoi le travail à distance gagne en popularité:
Un gain de temps considérable: Redoutez-vous les longs trajets que vous faites juste pour voir votre client ? Et les quatre heures passées dans les embouteillages pour assister à une séance d'une heure et demie sur rendez-vous? Comparez maintenant cela avec un rendez-vous virtuel dans le confort de votre maison. Tout ce dont vous avez besoin, c'est d'un ordinateur, d'une connexion Internet stable et d'un outil de vidéoconférence. Pas de tracas, pas d'apparition tardive pour vous, et surtout, plus de temps libre à la fin de la journée. Voilà ce que le travail à distance peut apporter à votre cabinet de conseil financier.
Plus facile de se spécialiser: Un facteur clé de la réussite de votre activité de conseil réside dans votre capacité à définir et à cibler une niche sur le marché. Et même s'il est conseillé d'envisager d'offrir vos services à une niche particulière, par exemple les médecins qui travaillent à l'élaboration d'un plan de retraite, limiter votre clientèle à une petite zone géographique risque de ne pas vous apporter trop de clients potentiels. En offrant vos services en ligne, vous élargissez votre champ de recherche au-delà de votre emplacement physique, et vous permettez à vos clients potentiels de bénéficier de services bien adaptés à leurs besoins malgré les limitations physiques.
La pandémie de COVID a créé un besoin de services en ligne comme jamais auparavant. Les recherches indiquent que le précédent créé pendant la pandémie est susceptible de perdurer dans un avenir prévisible.
Si vous avez tout intérêt à aligner votre pratique sur cette tendance, n'oubliez pas que l'aspect pratique est primordial. Cela signifie que votre client doit pouvoir vous joindre facilement.
Vous trouverez ci-dessous un aperçu de trois domaines cruciaux à examiner pour que vos efforts en ligne portent leurs fruits :
Marketing numérique pour votre entreprise
Comment votre client vous trouvera-t-il s'il ne sait pas que vous existez ? Avec la publicité numérique, votre marque devient plus visible, ce qui facilite l'arrivée de votre client idéal.
Vous pouvez tirer parti du marketing en ligne qui utilise les données des moteurs de recherche pour identifier votre client idéal et vous aider à commercialiser votre contenu auprès des bonnes personnes, directement depuis le confort de leur foyer.
Si le marketing numérique se décline sous de nombreuses formes, voici quelques minima irréductibles en matière de marketing pour votre activité de conseil financier en ligne :
Créez votre propre site web
Votre site web est votre bureau virtuel. Une entreprise sans bureau manque de crédibilité, tout comme une société de conseil financier en ligne sans site web. Une enquête de Google a révélé que 59 % des acheteurs font des recherches en ligne avant d'effectuer un achat.
Soyez assuré que votre client vous "googlisera" avant de vous engager pour vos services. Le fait d'avoir un site Web donne de la crédibilité à votre entreprise et dit à votre client "Je ne vais pas m'en aller".
Un bon site web doit avoir :
Logo et thème - Pensez à créer un logo et un thème pour votre site web. Un excellent logo permet non seulement de distinguer et de reconnaître votre marque, mais aussi d'inspirer confiance à votre client.
Emplacement et contacts - Malgré la migration de vos activités en ligne, le fait d'avoir une adresse physique contribue à créer la confiance dans votre entreprise. En outre, votre contact permet à votre client potentiel de vous joindre facilement et de réserver un rendez-vous à l'adresse rendez-vous.
Services proposés - Votre site Web doit clairement exprimer la nature de votre entreprise et les services que vous proposez. La simplicité du langage et une clarté maximale sont particulièrement importantes ici.
Section blog - Il s'agit d'une section de plus en plus importante de tout site Web (et de toute campagne de marketing numérique). Une section blog vous permet de publier du contenu utile (sous forme d'articles) qui est à la fois utile pour un visiteur du site et pertinent pour votre domaine. Veillez à publier des liens vers tout nouveau blog sur vos profils de médias sociaux, afin de générer du trafic vers votre site Web.
Chatbot - Un chatbot vous permet d'enrichir l'expérience de navigation de vos clients en répondant rapidement à leurs questions.
Sensibilisation sur les médias sociaux
L'être humain moyen consacre en moyenne 2 heures et demie de sa journée aux seuls médias sociaux. Cela signifie qu'avec le bon message, vous pouvez commercialiser votre entreprise de conseil financier auprès de votre public cible et obtenir des conversions simplement en publiant du contenu promotionnel sur vos réseaux sociaux.
Tenez compte des éléments suivants lorsque vous le mettez en place (ou si vous en avez un, assurez-vous qu'il en dispose) :
Nom et logo de votre entreprise - Tous les sites de médias sociaux ont une section profil où le titulaire du compte indique son nom et une photo de lui. Utilisez cet espace pour indiquer le nom de votre cabinet de conseil et le logo de votre entreprise afin de faciliter son identification.
Lien vers votre site web - Fournissez un lien vers votre site web dans votre profil et (de préférence) dans tous vos messages. Cela permettra à votre client de visiter plus facilement votre site web.
Publier du contenu régulièrement - Veillez à publier régulièrement du contenu sur vos réseaux sociaux. Toutefois, ne publiez pas trop souvent. Toutes les autres entreprises publient du contenu promotionnel. Cela signifie qu'en postant excessivement, vous risquez de spammer votre client potentiel.
N'oubliez pas de varier le type de contenu que vous publiez sur les médias sociaux. Tous les messages ne doivent pas nécessairement parler des services que vous proposez ! Incluez plutôt un lien vers un blog sur votre site Web et donnez un bref résumé de vos messages sur les médias sociaux. Le contenu de vos médias sociaux ne doit pas nécessairement être ouvertement promotionnel en permanence. Envisagez de publier des contenus éducatifs, voire amusants, de temps en temps.
En outre, comprenez la nature de la plateforme et de ses utilisateurs. Twitter, par exemple, a une limite supérieure au nombre de mots par post, ce qui signifie que votre contenu doit être lapidaire et concis. Instagram, en revanche, exigerait un contenu plus stimulant sur le plan visuel.
Plus important encore, la cohérence est essentielle. Une stratégie de marketing numérique réussie garantit que les informations sur votre site web (y compris les très importants contacts) restent à jour et que vos réseaux sociaux restent actifs et vivants.
Planification, planification et hébergement en ligne rendez-vous
Le plus grand besoin initial d'un conseiller financier est de comprendre les buts et objectifs financiers du client, ce qui est une condition préalable à la création d'un plan financier idéal et sur mesure pour le client. Pour y parvenir, rencontrez votre client et ayez une discussion approfondie sur sa situation financière et ses objectifs futurs.
Un modèle commercial idéal de conseil financier en ligne ne supprime pas ce besoin, mais doit au contraire faciliter sa satisfaction.
Pour un consultant financier qui cherche à mettre en place un système de fonctionnement harmonieux et bien programmé en ligne rendez-vous, plusieurs facteurs doivent être pris en considération, notamment :
Plate-forme - Outre le micrologiciel, le site rendez-vous en ligne nécessite une interface par laquelle le consultant se connecte au client. En outre, les deux parties doivent disposer d'un lien vers la salle rendez-vous pour pouvoir se connecter et assister à la réunion rendez-vous,
planification - rendez-vous planification permet de s'assurer que vous et votre client vous rendez rapidement à l'endroit prévu rendez-vous .
Durée - Tout comme pour le site physique rendez-vous, la durée du site rendez-vous doit être définie pour garantir l'efficacité du site rendez-vous.
Diverses solutions logicielles ont été développées pour répondre à ces besoins. Parmi celles-ci, citons Zoom et Google Meet pour vos besoins en matière de vidéoconférence, et Calendly, spécialement conçu pour vos réservations et planification.
MeetFox: La solution tout-en-un
Le choix idéal, cependant, répond à tous vos besoins à la fois. MeetFox est une solution gratuite et facile qui possède plusieurs fonctionnalités conçues pour s'adapter à presque tout type d'activité en ligne, y compris votre cabinet de conseil financier :
Lien de réservation - Les capacités du logiciel vous permettent d'intégrer le lien à votre site web et à vos plateformes de médias sociaux, ce qui permet à votre client de réserver le site rendez-vous avec vous à partir de plusieurs points d'accès virtuels.
planification MeetFox s'intègre à votre calendrier Google et vous permet de sélectionner vos horaires pour . Lorsque le client clique sur le lien de réservation, il peut alors voir votre disponibilité en temps réel et réserver en conséquence. rendez-vous
Fuseaux horaires automatiques - lorsque vous consultez le site planification rendez-vous , MeetFox ajuste automatiquement les horaires de rendez-vous pour qu'ils correspondent aux fuseaux horaires locaux, ce qui permet aux clients internationaux de réserver facilement avec vous.
MeetFox vous offre la plateforme dont vous avez besoin pour mener à bien votre rendez-vous. Vous n'avez pas besoin de télécharger quoi que ce soit pour l'utiliser. Tout ce que vous avez à faire est de vous connecter au site Web.
Pour un conseiller financier, accueillir des clients sur le site rendez-vous est une partie essentielle de son travail. Et plus le site rendez-vous est efficace, mieux c'est pour le client et la réputation de l'entreprise. Veillez à ce que votre programme et vos horaires soient établis et communiqués au client avant le début de l'entretien en ligne rendez-vous . Définissez des points d'action clairs à la fin de l'entretien rendez-vous.
Autres outils essentiels pour un conseiller financier virtuel
Si le site rendez-vous fait partie intégrante de votre mandat de conseiller financier, ce n'est que le début d'une relation longue et fructueuse pour vous deux. Au fur et à mesure que vous développez votre clientèle, vous finirez par accumuler un portefeuille toujours plus important de documents et de mots de passe en ligne.
Il est donc nécessaire de disposer d'un "système de gestion de bureau en ligne", c'est-à-dire d'un logiciel de gestion de bureau robuste dans lequel les données essentielles sont stockées en toute sécurité et récupérées en cas de besoin. Voici quelques outils essentiels dont un conseiller financier peut avoir besoin :
Voici quelques outils essentiels dont un conseiller financier peut avoir besoin :
Redtail CRM Software - Les interactions avec les clients sont sans doute la facette la plus importante de votre entreprise, car elles sont directement liées à la satisfaction du client. Un logiciel de gestion de la relation client (CRM) vous aide à suivre les pistes et assure une interaction fluide entre vous et votre client, ce qui vous libère du stress et rend votre client heureux. D'autres logiciels CRM populaires sont Salesforce et Wealthbox.
DocuSign - Cet outil électronique offre au conseiller financier et au client un moyen de conclure des accords électroniques. Grâce à des fonctionnalités telles que la signature électronique, un client peut signer des documents cruciaux à partir d'un autre appareil. Parmi les outils similaires de cette catégorie figurent PandaDoc et signNow.
1Password - Le travail à distance crée souvent le besoin d'avoir plusieurs comptes d'utilisateur sur différentes plateformes, tant pour vous que pour votre client. Les gestionnaires de mots de passe tels que 1Password vous permettent de générer et de stocker plusieurs mots de passe pour des comptes sensibles de manière sécurisée et cryptée.
Stockage en nuage - Plus important encore, prenez des mesures pour vous assurer que vos données sont non seulement sûres mais aussi facilement accessibles. Le stockage en nuage vous permet d'accéder aux données de votre entreprise à distance. Dans le cas malheureux où votre ordinateur tombe en panne, vous pouvez toujours récupérer les données dans le nuage, même à partir d'un nouvel appareil.
Un ingrédient essentiel du travail à distance, surtout pour les relations à long terme, est de rester pertinent et visible. Un conseiller financier travaillant à distance doit assurer une communication constante avec le client (sans spamming). Pour ce faire, il doit maintenir une présence active et engageante sur les médias sociaux.
De plus, faites vos preuves en fournissant des informations de grande valeur à vos clients et à vos prospects grâce aux blogs. En écrivant des blogs, vous vous présentez secrètement comme un professionnel dans votre domaine et vous renforcez votre crédibilité. Enfin, la communication d'informations financières pertinentes par e-mail à vos clients existants est un excellent moyen de les garder engagés et conscients de votre présence constante. En effet, le travail efficace et le travail à distance peuvent être mutuellement inclusifs, même pour un conseiller financier.
