Technologie hat den Alltag in einem noch nie dagewesenen Ausmaß durchdrungen. Heute stellen Maschinen unsere Produkte her, überwachen unsere Gesundheit und unterrichten sogar unsere Kinder. Ihre größte Errungenschaft liegt jedoch in ihrer Fähigkeit, Menschen zu verbinden.
Das Internet hat die Kommunikation revolutioniert und ein Medium geschaffen, durch das Menschen aus entgegengesetzten Ecken der Welt direkt und sofort miteinander kommunizieren können. Und doch machen diese Entwicklungen nicht Halt.
Die Telekommunikation hat schließlich zu einem weiteren Phänomen geführt: der Telearbeit. Für einen Finanzberater, der sich auf dem Markt behaupten will, kann sich die Telearbeit als Schlüssel zum Erfolg erweisen.
Warum sollte ein Finanzberater aus der Ferne arbeiten?
Ein virtueller Finanzberater hilft seinen Kunden, ihre kurz- und langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen, wenn auch aus der Ferne. Das bedeutet, dass Ihr Kunde, egal wo Sie sich befinden, nur einen Telefonanruf entfernt bleibt. Die Trends zeigen eine Verlagerung hin zu diesen virtuellen Beratungsräumen als Ort der Geschäftsabwicklung.
Darauf deutet ein aktueller McKinsey-Bericht hin, der besagt, dass 40 - 45 % der Kunden, die ihre Vermögensverwaltungsfirma gewechselt haben, sich für einen virtuellen Finanzberater entschieden haben.
Das ist der Grund, warum die Telearbeit immer beliebter wird:
Große Zeitersparnis: Fürchten Sie sich vor den langen Fahrten, die Sie auf sich nehmen, nur um Ihren Kunden zu sehen? Was ist mit den 4 Stunden, die Sie im Stau stehen, nur um an einem anderthalbstündigen Termin teilzunehmen? Vergleichen Sie das einmal mit einer virtuellen Termin in Ihrem Haus. Alles, was Sie brauchen, ist ein Computer, eine stabile Internetverbindung und ein Videokonferenzsystem. Kein Ärger, kein verspätetes Erscheinen und vor allem mehr Zeit für sich selbst am Ende des Tages. Das ist es, was Fernarbeit für Ihre Finanzberatung leisten kann.
Leichtere Spezialisierung: Ein Schlüsselfaktor für den Erfolg Ihres Beratungsunternehmens liegt in Ihrer Fähigkeit, eine Marktlücke zu definieren und zu besetzen. Es ist zwar ratsam, Ihre Dienste für eine bestimmte Nische anzubieten, z. B. für Ärzte, die auf eine Altersvorsorge hinarbeiten, aber wenn Sie Ihren Kundenstamm auf ein kleines geografisches Gebiet beschränken, ergeben sich möglicherweise nicht allzu viele potenzielle Kunden. Wenn Sie Ihre Dienstleistungen online anbieten, erweitern Sie Ihren Suchbereich über Ihren physischen Standort hinaus und ermöglichen es Ihren potenziellen Kunden, trotz der physischen Einschränkungen von Dienstleistungen zu profitieren, die gut auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Die COVID-Pandemie hat einen Bedarf an Online-Diensten geschaffen wie nie zuvor. Untersuchungen deuten darauf hin, dass der Präzedenzfall, der während der Pandemie geschaffen wurde, wahrscheinlich in absehbarer Zukunft bestehen bleiben wird.
Auch wenn Sie gut daran tun, Ihre Praxis auf diesen Trend auszurichten, sollten Sie nicht vergessen, dass Praktikabilität alles ist. Das bedeutet, dass Ihr Kunde Sie leicht erreichen können sollte.
Nachfolgend finden Sie einen Überblick über 3 wichtige Bereiche, die Sie berücksichtigen sollten, damit Ihre Online-Bemühungen Früchte tragen:
Digitales Marketing für Ihr Unternehmen
Wie soll Ihr Kunde Sie finden, wenn er nicht weiß, dass Sie existieren? Mit digitaler Werbung wird Ihre Marke sichtbarer, was es für Ihren idealen Kunden einfacher macht, Sie zu finden.
Sie können Online-Marketing nutzen, das Big Data von Suchmaschinen verwendet, um Ihren idealen Kunden zu ermitteln und Ihnen dabei zu helfen, Ihre Inhalte an die richtigen Leute zu vermarkten, und zwar ganz bequem von zu Hause aus.
Digitales Marketing gibt es in vielen Formen und Ausprägungen, aber es gibt einige unverzichtbare Mindestanforderungen, wenn es um die Vermarktung Ihres Online-Finanzberatungsgeschäfts geht:
Erstellen Sie Ihre eigene Website
Ihre Website ist Ihr virtuelles Büro. Einem Unternehmen ohne Büro fehlt es an Glaubwürdigkeit, und das gilt auch für eine Online-Finanzberatung ohne Website. Eine Google-Umfrage ergab, dass 59 % der Käufer vor dem Kauf online recherchieren.
Seien Sie sicher, dass Ihr Kunde Sie "googeln" wird, bevor er Sie mit Ihren Dienstleistungen beauftragt. Eine Website verleiht Ihrem Unternehmen Glaubwürdigkeit und sagt Ihrem Kunden: "Ich gehe nicht weg.
Eine gute Website muss haben:
Logo und Thema - Erwägen Sie die Erstellung eines Logos und eines Themas für Ihre Website. Ein gutes Logo macht Ihre Marke nicht nur unverwechselbar und wiedererkennbar, sondern schafft auch Vertrauen bei Ihren Kunden.
Standort und Kontakte - Trotz der Verlagerung Ihrer Aktivitäten ins Internet trägt eine physische Adresse dazu bei, Vertrauen in Ihr Unternehmen zu schaffen. Außerdem macht es Ihr Kontakt Ihrem potenziellen Kunden leicht, Sie zu erreichen und eine Termin zu buchen.
Angebotene Dienstleistungen - Ihre Website sollte klar zum Ausdruck bringen, worum es in Ihrem Unternehmen geht und welche Dienstleistungen Sie anbieten. Die Einfachheit der Sprache und maximale Klarheit sind hier besonders wichtig.
Blog-Bereich - Dieser Bereich wird für jede Website (und digitale Marketingkampagne) immer wichtiger. In einem Blog können Sie hilfreiche Inhalte (in Form von Artikeln) veröffentlichen, die sowohl für die Besucher der Website hilfreich als auch für Ihr Fachgebiet relevant sind. Stellen Sie sicher, dass Sie Links zu neuen Blogs auf Ihren Social-Media-Profilen posten und so die Besucherzahlen auf Ihrer Website erhöhen.
Chatbot - Ein Chatbot ermöglicht es Ihnen, das Surferlebnis Ihrer Kunden zu bereichern, indem er ihre Fragen schnell beantwortet.
Sensibilisierung über soziale Medien
Der Durchschnittsmensch verbringt durchschnittlich 2,5 Stunden seines Tages allein in sozialen Medien. Das bedeutet, dass Sie mit der richtigen Botschaft Ihr Finanzberatungsunternehmen an Ihre Zielgruppe vermarkten und Konversionen erzielen können, indem Sie einfach Werbeinhalte in Ihren sozialen Netzwerken posten.
Berücksichtigen Sie bei der Einrichtung die folgenden Punkte (oder stellen Sie sicher, dass er über die folgenden Punkte verfügt, wenn Sie einen haben):
Name und Logo Ihres Unternehmens - Alle Social-Media-Seiten haben einen Profilbereich, in dem der Kontoinhaber seinen Namen und ein Foto von sich selbst einträgt. Nutzen Sie diesen Bereich, um den Namen Ihres Beratungsunternehmens und ein Logo Ihres Unternehmens zur leichteren Identifizierung einzutragen.
Link zu Ihrer Website - Geben Sie einen Link zu Ihrer Website sowohl in Ihrem Profil als auch (vorzugsweise) in allen Ihren Beiträgen an. Dies wird es Ihrem Kunden erleichtern, Ihre Website zu besuchen.
Regelmäßig Inhalte posten - Stellen Sie sicher, dass Sie regelmäßig in Ihren sozialen Netzwerken posten. Posten Sie jedoch nicht zu oft. Jedes andere Unternehmen postet Werbeinhalte. Das heißt, wenn Sie zu oft posten, besteht die Gefahr, dass Sie Ihre potenziellen Kunden überfordern.
Denken Sie daran, die Art der Inhalte, die Sie in den sozialen Medien veröffentlichen, zu variieren. Nicht jeder Beitrag muss über die von Ihnen angebotenen Dienstleistungen handeln! Fügen Sie stattdessen einen Link zu einem Blog auf Ihrer Website ein und geben Sie eine kurze Zusammenfassung Ihrer Beiträge in den sozialen Medien. Ihre Inhalte in den sozialen Medien müssen nicht immer nur werblich sein. Sie können auch ab und zu lehrreiche oder sogar lustige Inhalte posten.
Außerdem sollten Sie die Art der Plattform und ihrer Nutzer verstehen. Bei Twitter zum Beispiel gibt es eine Obergrenze für die Anzahl der Wörter pro Beitrag, was bedeutet, dass Ihre Inhalte prägnant und kurz sein müssen. Auf Instagram hingegen sind eher visuell anregende Inhalte gefragt.
Am wichtigsten ist, dass die Konsistenz der Schlüssel ist. Eine erfolgreiche digitale Marketingstrategie sorgt dafür, dass die Informationen auf Ihrer Website (einschließlich der sehr wichtigen Kontakte) auf dem neuesten Stand bleiben und Ihre sozialen Netzwerke aktiv und lebendig bleiben.
Planung, Terminierung und Hosting online Termine
Das größte Bedürfnis eines Finanzberaters besteht zunächst darin, die finanziellen Ziele des Kunden zu verstehen, was eine Voraussetzung für die Erstellung eines idealen, maßgeschneiderten Finanzplans für den Kunden ist. Um dies zu erreichen, sollten Sie sich mit Ihrem Kunden treffen und ein ausführliches Gespräch über seine finanzielle Lage und seine künftigen Ziele führen.
Ein ideales Geschäftsmodell der online-basierten Finanzberatung nimmt dieses Bedürfnis nicht weg, sondern sollte im Gegenzug dessen Erfüllung erleichtern.
Für einen Finanzberater, der ein System für einen reibungslosen und planmäßigen Ablauf im Internet Termine einführen möchte, müssen mehrere Faktoren berücksichtigt werden:
Plattform - Abgesehen von der Firmware benötigt Termine eine Schnittstelle, über die der Berater mit dem Kunden in Verbindung tritt. Darüber hinaus müssen beide Parteien über eine Verbindung zum Raum Termin verfügen, damit sie sich in den Termin einloggen und daran teilnehmen können,
Terminplanung - Termin Terminplanung trägt dazu bei, dass sowohl Sie als auch Ihr Kunde pünktlich an der geplanten Termin teilnehmen.
Dauer - Genau wie bei der physischen Termine muss auch bei der Online-Version von Termin eine bestimmte Zeitspanne festgelegt werden, um die Wirksamkeit der Website Termin zu gewährleisten.
Eine Vielzahl von Softwarelösungen wurde entwickelt, um diese Bedürfnisse zu befriedigen. Dazu gehören Zoom und Google Meet für Ihren Bedarf an Videokonferenzen und Calendly, das speziell für Ihre Buchungen und Terminplanung entwickelt wurde.
MeetFox: Die All-in-One-Lösung
Die ideale Lösung deckt jedoch alle Ihre Bedürfnisse auf einmal ab. MeetFox ist eine kostenlose und einfache Lösung, die über mehrere Funktionen verfügt, die für fast jede Art von Online-Geschäft geeignet sind, einschließlich Ihrer Finanzberatung:
Buchungslink - Die Funktionen der Software ermöglichen es Ihnen, den Link in Ihre Website und Ihre Social-Media-Plattformen einzubetten, so dass Ihr Kunde über mehrere virtuelle Zugangspunkte eine Termin bei Ihnen buchen kann.
Planungstool - MeetFox lässt sich in Ihren Google-Kalender integrieren und ermöglicht es Ihnen, Ihre Zeiten für Besprechungen auszuwählen. Sobald der Kunde auf den Buchungslink klickt, kann er Ihre Verfügbarkeit in Echtzeit sehen und entsprechend buchen.
Automatische Zeitzonen - bei der Planung von Meetings passt MeetFox die Zeiten automatisch an die lokalen Zeitzonen an, so dass internationale Kunden einfach und bequem bei Ihnen buchen können.
MeetFox bietet Ihnen die Plattform, die Sie für die Durchführung Ihrer Meetings benötigen. Sie brauchen keine Downloads, um sie zu nutzen. Alles, was Sie tun müssen, ist, sich auf der Website einzuloggen.
Für einen Finanzberater ist die Betreuung seiner Kunden Termine ein wesentlicher Bestandteil seiner Arbeit. Und je effektiver die Termin ist, desto besser für den Kunden und den Ruf des Unternehmens. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Agenda und den Zeitplan festlegen und dem Kunden mitteilen, bevor die Online-Sitzung Termin beginnt. Legen Sie bis zum Ende der Termin klare Aktionspunkte fest.
Andere wichtige Tools für einen virtuellen Finanzberater
Termin ist zwar ein wesentlicher Bestandteil Ihres Mandats als Finanzberater, aber es ist nur der Anfang einer langen und fruchtbaren Beziehung für Sie beide. Während Sie Ihren Kundenstamm aufbauen, werden Sie mit der Zeit ein immer größeres Portfolio an Online-Dokumenten und Passwörtern ansammeln.
Daraus ergibt sich der Bedarf an einem "Online-Büroverwaltungssystem", d. h. einer robusten Büroverwaltungssoftware, in der wichtige Daten sicher gespeichert und bei Bedarf abgerufen werden können. Einige wesentliche Tools, die ein Finanzberater benötigen könnte, sind:
Einige wesentliche Werkzeuge, die ein Finanzberater benötigt, sind:
Redtail CRM Software - Die Interaktion mit dem Kunden ist wohl die wichtigste Facette Ihres Unternehmens, da sie direkt mit der Kundenzufriedenheit verbunden ist. Eine Software für das Kundenbeziehungsmanagement (CRM) hilft Ihnen bei der Verfolgung von Leads und sorgt für eine reibungslose Interaktion zwischen Ihnen und Ihrem Kunden, so dass Sie stressfrei und Ihr Kunde zufrieden sind. Andere beliebte CRM-Software sind Salesforce und Wealthbox.
DocuSign - Dieses elektronische Tool bietet sowohl dem Finanzberater als auch dem Kunden eine Möglichkeit, elektronische Vereinbarungen zu treffen. Durch Funktionen wie die eSignatur kann ein Kunde wichtige Dokumente von einem anderen Gerät aus abzeichnen. Ähnliche Tools in dieser Kategorie sind PandaDoc und signNow.
1Password - Bei Fernarbeit sind oft mehrere Benutzerkonten auf verschiedenen Plattformen erforderlich, sowohl für Sie als auch für Ihren Kunden. Mit Passwortmanagern wie 1Password können Sie mehrere Passwörter für sensible Konten auf sichere und verschlüsselte Weise erstellen und speichern.
Cloud-Speicher - Am wichtigsten ist es, Maßnahmen zu ergreifen, um sicherzustellen, dass Ihre Daten nicht nur sicher, sondern auch leicht zugänglich sind. Mit Cloud-Speichern können Sie von entfernten Standorten aus auf Geschäftsdaten zugreifen. Sollte Ihr Computer einmal abstürzen, können Sie die Daten immer noch aus der Cloud abrufen, selbst von einem neuen Gerät aus.
Ein wesentlicher Bestandteil der Fernarbeit, insbesondere für langfristige Beziehungen, ist es, relevant und sichtbar zu bleiben. Ein Finanzberater, der aus der Ferne arbeitet, muss eine ständige Kommunikation mit dem Kunden sicherstellen (ohne Spamming). Dies geschieht durch die Aufrechterhaltung einer aktiven und ansprechenden Social-Media-Präsenz.
Beweisen Sie außerdem Ihr Können, indem Sie Ihren Kunden und potenziellen Kunden durch das Schreiben von Blogs hochwertige Informationen zur Verfügung stellen. Das Schreiben von Blogs macht Sie zu einem Profi auf Ihrem Gebiet und erhöht Ihre Glaubwürdigkeit. Und schließlich ist die Übermittlung relevanter Finanzinformationen per E-Mail an Ihre bestehenden Kunden eine großartige Möglichkeit, sie zu binden und auf Ihre ständige Präsenz aufmerksam zu machen. Effektive Arbeit und Fernarbeit können sich gegenseitig befruchten, auch für Finanzberater.
